Ho stilato un elenco di società finanziarie che prestano denaro tramite prestiti personali o crediti. Questo tipo di istituti sono classificati in due grandi gruppi:
- Istituzioni finanziarie bancarie: possono concedere prestiti e raccogliere denaro dai loro clienti (banche, casse di risparmio e cooperative di credito), così come possiamo aprire un conto corrente o contrarre un deposito.
- Istituzioni finanziarie non bancarie: possono solo esercitare l’attività di prestito di denaro sotto forma di prestiti o crediti. Questo gruppo comprende intermediari finanziari e istituti di credito privati.
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Le migliori società finanziarie di prestiti personali
Quello che vedrai di seguito, è un elenco delle finanziarie online più utilizzate. Ma se hai bisogno di vedere una lista completa puoi andare alla lista delle istituzioni finanziarie monetarie della Banca d’Italia.
Agos
È una società finanziaria che ha un solido servizio di finanziamento online, dove offre prestiti personali flessibili. Oltre a questo servizio, hanno anche 200 filiali sparse su tutto il territorio italiano, dove è possibile richiedere una consulenza.
La loro linea di prodotti è stata progettata per soddisfare le esigenze di qualsiasi persona o famiglia: offrono prestiti personali, cessione del quinto, carte di credito e leasing.
- I loro finanziamenti variano dai 500 ai 30.000 €
- Ammortamento da 12 mesi a 10 anni
BancoPosta
BancoPosta offre servizi finanziari forniti da terzi e da altre società dello stesso gruppo. Non ha una licenza bancaria, quindi non può concedere direttamente prestiti o assicurazioni.
Pertanto offre prodotti di finanziamento e carte di credito di terzi, ma troviamo anche BancoPosta Fondi SGR che gestisce fondi di investimento, ovvero la parte assicurativa fornita da Poste Vita e Poste Assicura.
- Offre prestiti da 1.000 a 60.000 €
- Ammortamento da 24 mesi fino a 10 anni
Compass
È una società finanziaria che è diventata una banca nel 2015. Sono sempre stati specializzati in prestiti al consumo, ma ora offrono anche prodotti come prestiti personali con cessione del quinto, carte di credito o di debito, conto corrente e assicurazioni.
Hanno filiali bancarie fisiche, quindi oltre a gestire i tuoi prodotti online puoi anche recarti in uno qualsiasi dei suoi 170 uffici in Italia.
- Offrono finanziamenti da 500 a 30.000 €
- Ammortamento da 1 mese a 10 anni
Cofidis
È una società finanziaria specializzata nel credito al consumo presente in tutta Europa. Per più di 20 anni hanno fornito i loro servizi nel nostro paese e grazie a loro, ogni italiano può richiedere prestiti personali e crediti a distanza, sia online che telefonicamente.
Prestano servizio alle persone che vogliono finanziare i loro progetti o hanno bisogno di liquidità e offrono anche i loro servizi finanziari anche alle aziende che desiderano facilitare gli acquisti a rate per i loro clienti.
- Offrono finanziamenti da 2.000 a 10.000 €
- Ammortamento da 12 mesi a 4 anni
Findomestic
Questa istituzione finanziaria bancaria è una filiale di BNP Paribas Personal Finance in Italia, specializzata nel finanziamento di prodotti per privati con contratti online: prestiti personali, crediti al consumo, cessione del quinto, conti correnti, depositi, carte di credito e assicurazioni per la protezione dei pagamenti.
Un’altra parte della loro attività consiste nell’offrire servizi finanziari a imprese o concessionari di automobili che desiderano offrire servizi di finanziamento ai propri clienti.
- Offrono finanziamenti da 1.000 a 60.000 €
- Ammortamento da 6 mesi a 10 anni
IBL Banca
Questa istituzione finanziaria convertita in una banca, ha un servizio bancario online e filiali fisiche, dove si possono contrarre depositi, conti correnti e carte di debito o credito. In termini di finanziamento, ci offrono prestiti con la cessione del quinto, prestiti personali o di consolidamento dei debiti.
- Offrono finanziamenti da 2.000 a 60.000 €
- Ammortamento da 6 mesi a 10 anni
Prestito Arancio di ING Direct
ING Italia offre servizi bancari al dettaglio e all’ingrosso ai suoi oltre 1.300.000 clienti nel paese. Questo istituto di credito fa parte di un gruppo bancario di origine olandese, ING Group (www.ing.com), che offre servizi bancari in oltre 40 paesi.
Il suo prestito arancio offre finanziamenti sia a privati che ad aziende. Si distingue per la sua risposta rapida e per la sua gestione che avviene 100% online, grazie alla firma digitale del contratto.
- Finanziamento da 3.000 a 50.000 €
- Periodo di ammortamento da 12 mesi a 7 anni
Santander Consumer Bank
Questo gruppo finanziario ci dà accesso alla sua banca con una gestione online al 100%, specializzata nell’offrire crediti al consumo e tutto ciò che ha a che fare con il finanziamento ai privati. In Italia hanno 21 filiali e oltre 6.000 negozi affiliati.
Mirano a offrire soluzioni di credito personalizzate che soddisfino le esigenze specifiche di ciascun cliente.
- Offrono finanziamenti da 1.500 a 20.000 €
- Ammortamento da 1 mese a 6 anni
Banca Intesa Sanpaolo
Questo gruppo bancario nasce dalla fusione tra Banca Intesa e Sanpaolo IMI. In Italia 3.864 filiali e 11,5 milioni di clienti, lo hanno reso un istituto di credito leader nei servizi al dettaglio.
Offrono un prestito personale che può essere utilizzato per qualsiasi scopo:
- Finanziamento massimo di 100.000 €
- Periodo di ammortamento fino a 10 anni
UniCredit
È una società bancaria italiana con una grande presenza nel paese, che dispone di tutti i servizi di una banca: conti correnti, carte, prestiti, mutui, assicurazioni e depositi.
Per quanto riguarda i prestiti personali, troveremo un’offerta che ci consentirà di finanziare praticamente qualsiasi spesa. Dal costo per completare i nostri studi, fino a quello per comprare un’auto o una casa nuova.
- Offrono prestiti da 200 a 100.000 euro (mutuo per la casa)
- Ammortamento da 12 mesi fino a 10 anni
Younited Credit
Si tratta di una piattaforma di credito online che fa parte di quelli che sono noti come intermediari finanziari, in quanto mettono a nostra disposizione una piattaforma in cui vengono messi in contatto gli investitori privati (persone fisiche, società, fondazioni, ecc.) con i mutuatari che hanno bisogno di soldi.
Younited Credit addebita una commissione per le spese di gestione, il cui importo si riflette nel TAE del prestito.
- Offrono finanziamenti da 1.000 a 50.000 €
- Ammortamento da 6 mesi a 7 anni
Chi può ottenere un prestito da queste finanziarie?
Qualsiasi istituzione finanziaria stabilisce le condizioni che i suoi clienti devono soddisfare per poter richiedere un prestito. Queste sono le più comuni:
- Età: compresa tra 18 e 75 anni (entrambi inclusi)
- Documentazione: Codice Fiscale e Ricevute domestiche (acqua, elettricità, gas, internet, ecc.)
- Morosità: non apparire nelle liste di cattivi debitori come ASNEF o RAI
- Reddito: presentare la documentazione che mostra il proprio reddito (buste paga, pensione, affitto, ecc.)
- Essere residente nell’UE o presentare un passaporto e un permesso di soggiorno se si è residenti fuori l’UE
Oltre a soddisfare questi requisiti di base, l’ente conduce uno studio di solvibilità per verificare se è possibile far fronte alle rate del prestito.
La destinazione dei prestiti offerti da queste finanziarie può essere una qualsiasi: dal pagamento di un viaggio, alle nostre spese mediche, l’esecuzione di lavori in casa, l’acquisto di un’auto, unificare crediti, ecc.